Lekcja 5 z 6 · Około 2 minut
Czym jest obligacja?
Kupując obligację, pożyczasz pieniądze państwu albo firmie.
O co chodzi?
Ten, kto wydaje obligację, zobowiązuje się oddać pieniądze na określonych zasadach. Najczęściej płaci też odsetki, czyli wynagrodzenie za pożyczkę. Obligacje skarbowe wydaje państwo, a obligacje firm — przedsiębiorstwa.
Prosty przykład
Pożyczasz 100 zł na rok. W naszym prostym przykładzie umówione odsetki to 5 zł. Jeśli wszystko przebiegnie zgodnie z warunkami, po roku dostajesz 100 zł zwrotu i 5 zł odsetek, przed podatkiem.
100 zł zwrotu + 5 zł odsetek
Przed zakupem sprawdź, komu pożyczasz, kiedy ma oddać pieniądze i co się stanie, jeśli zechcesz wyjść wcześniej. Zwrot nie jest jednakowo pewny przy każdej obligacji.
Sprawdź się
Czy obligacja to udział w firmie?
Nie. Akcja daje udział, a obligacja oznacza pożyczkę. To dwa różne rodzaje inwestycji.
To materiały edukacyjne. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem straty.